近日，交通银行蚌埠分行工作人员凭借着高度负责的工作态度和敏锐的观察力，成功堵截一起可疑开卡事件，从开卡源头杜绝了可疑交易的发生，既维护了银行声誉形象，又保障了客户账户安全。
事发当日中午，气温炎热，一男一女走进交通银行蚌埠分行某网点，要求办理银行卡开卡和U盾领取业务。该行工作人员提醒道，“手机银行和网上银行每天转账的限额均是5万元，加一起有10万元，可以基本满足个人日常资金需求，…”男子听后，告诉工作人员“我们是做养殖业的，需要10万元以上的额度进行走账”，执意要求领取U盾。
在业务办理过程中，为进一步核实二人的身份信息，工作人员在开卡授权时，顺势询问了女子的身份证号和出生年月日，让工作人员吃惊的是，对方竟回答不出自己的出生年月日。工作人员又问向了一旁的男子“是做哪方面养殖的?”男子也是一脸茫然。到此，可以基本判定该二人开卡和领取U盾的用途存在可疑。在工作人员的细心劝说下，二人离开了网点。
没过多久，厅堂内又前后进来两批人，身份证均显示为外地，分别以炒股和为农民工发工资为由，要求新开卡和领取U盾。当工作人员询问“持有的股票具体在哪个板块”“工地具体位置在哪”等问题时，对方均茫然不知，在郑重告知了出借账户的危害性后，前来的客户均自动离开。
此次事件是交通银行蚌埠分行切实保障客户账户安全的缩影。下一步，该行将继续按照客户身份识别要求，严格审核客户开户资料，做好身份真实性审查，主动了解客户职业情况和开户用途，切实保护金融消费者合法权益。
