近日，交通银行淮南田家庵支行成功堵截的一起理财投资诈骗事件受到交通银行总行表彰。
据了解，2018年7月16日，一名老年女性客户王某在一年轻女子陪同下前往交通银行淮南田家庵支行要求办理跨行汇款业务，汇款金额50000元。该行柜员黄洪看到客户填写的汇款单收款人为某商业保理深圳有限公司，随即询问客户转账用途，此时陪同女子立即表示是生意往来用款，但客户本人始终不语。黄洪顿时警觉起来，便让身旁柜员陈怡将柜面转账汇款风险告知单亲自至柜台外递交给客户，并在柜台外亲自询问客户是否知晓收款单位性质及转账用途，客户本人改口称该笔钱款是为购买投资理财产品，但不知晓该公司性质。此时两名柜员进一步向客户说明款项一旦转出将无法收回，并提示该笔转账存在较大风险，陪同女子当即情绪激动，认为银行人员在吓唬老人，不停催促要求赶快办理。柜员见势立即将此情况反映给营运主管，营运主管随即查询了收款单位网上备案的经营许可范围，发现该单位并无投资理财方面业务内容。为保障客户权益不受侵害，营运主管要求柜员黄洪再次向客户解读风险告知单相关内容并建议客户与家人沟通，避免财产损失，客户在听取网点柜员的建议后，主动放弃办理转账业务，此时陪同女子以投诉相威胁，但客户未加多言已转身离开。
近年来，理财投资诈骗案件时有发生，不法分子利用老年人金融知识匮乏、追求高收益等特点，诱骗其购买虚假投资理财产品，给客户资金造成极大危害。此次事件中，交通银行淮南分行的工作人员凭借着对风险事件的敏感性和过硬的专业素养，成功堵截一起理财投资诈骗事件。今后，该行表示还将继续加大风险事件堵截力度，扎实推动营运风险防范和安全保卫工作，不断提升客户服务水平。
