近日，邮储银行金鼎支行认真组织反洗钱联络人员对反洗钱案例进行深度学习，总结经验。金鼎支行反洗钱联络员日常工作需要做到以下三点：
一是加强反洗钱理论知识的学习，增强自身识别能力。金鼎支行反洗钱工作的展开首先要从理论上武装自己的头脑，只有了解到反洗钱工作对稳定社会金融体系和降低国家财政损失，才能对反洗钱工作形成高度深切的责任感。加强反洗钱理论知识学习要实行自上而下的管理方法，由支行长带领支行一线员工进行反洗钱相关法律和规章制度的学习，并从日常业务中分析可疑交易存在的潜在风险，这样方能给员工更直接更简捷清晰的认知，反洗钱工作的展开才更加的扎实有效。
二是从最基础的业务着手，加强前台人员对顾客的识别能力。员工在日常的业务中要注意客户的身份信息和交易类型。对于开卡的客户各项信息一定要录入完备，对于跨省开立账户的客户要做到更加严格的审核，把客户利用电子银行进行大额交易作为金鼎支行可疑信息调查的重要来源。对日常熟悉的客户也不能放松警惕，随时关注可能出现洗钱风险的业务，对每一笔交易都要做到勤勉尽责。
三是对日常的反洗钱工作要从严从实，积极主动汇报。日常生活中会不断的出现非法集资，信用卡大额资金套现，以及恐怖融资等等，这些都会对整个社会风气产生非常恶劣的影响，所以反洗钱工作的好坏直接影响到国家金融体系的稳定。
反洗钱工作每一天都要严格要求，而不是一朝一夕，这是一个任重而道远，并值得银行从业者在生活中不断去坚守的神圣事业。反洗钱工作在日常生活中还要密切关注交易信息，积极反馈上级部门，将发生到处理的反应时间有效缩短，这样才能形成切实有效的反洗钱工作方法。
(尹博翰)
