邮储银行亳州涡阳县支行筑牢反诈防线 守护群众“钱袋子”

近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，严重威胁人民群众财产安全。为切实履行金融机构反诈宣传义务，提升社会公众风险防范能力，从源头遏制电信网络诈骗蔓延，近期，邮储银行涡阳县支行营业部主动延伸反诈服务触角，组织专业团队深入周边商圈，开展“反诈”宣传活动，为商户群体送上量身定制的金融安全“防护盾”。此次宣传覆盖餐饮、零售、服务等商户 20余家，现场解答疑问10余次，有效提升了公众防诈意识，筑牢金融安全防线。

首先，该行员工通过逐户走访、面对面讲解形式，向商户经营者及从业人员发放反诈宣传资料。针对个体工商户资金流动频繁、易被不法分子利用的特点，重点解析了“虚假交易”“账户代收付”“高频小额转账”等洗钱高风险场景，向商户强调配合金融机构进行身份识别的重要性。并以真实案例为切口，结合近期高发的“刷单返利”“冒充客服退款”等骗局，揭示诈骗分子诱导受害者将资金转入商户账户并伪造交易凭证的作案手法，警示商户警惕异常大额转账。该行工作人员着重向商户强调出租出借营业执照、银行账户或收款码等可能遭受的危害和需承担的法律责任。并通过演示“可疑交易识别七步法”，指导商户落实客户身份识别、留存交易凭证、定期核对流水等反洗钱义务,筑牢自主风控第一关。

未来，邮储银行涡阳县支行营业部在以后的工作中，将继续做好防范电信网络诈骗宣传工作，让更多商户和群众学习反诈知识，维护和谐稳定的金融环境。(徐瑞瑞)