工行滁州分行打击治理电信网络诈骗成效显著

市场星报、安徽财经网(www.ahcaijing.com)、掌中安徽讯(刘永仓 记者 胡昊) 今年以来，工行滁州分行按照市人民银行、市银保监分局和公安部门的统一部署，持续加大电信网络诈骗涉案账户治理力度，努力营造和谐稳定的社会环境，取得明显治理成效。截至4月末，该行涉案账户占比，在全市银行业最低。

○增强政治责任，在“合”字上下功夫

该行提高政治站位，增强责任担当，将“打击治理电信网络诈骗”作为重要的政治任务抓紧抓实，按照“谁的业务谁负责”原则，严格落实账户全生命周期管理和限额规范化管理，各专业部门加强协同联动，形成工作合力，坚决完成上级行和监管部门下达的涉案账户治理目标。

○加强源头治理，在“严”字上下功夫

严格落实客户尽职调查、风险提示、电话回访和分级分类等制度，开户前严格做到“五问两查”，确保客户信息完整、真实。同时严格签署《个人结算账户开立和使用风险提示书》，对新开户及时安排电话回访，对于电话无人接听、关机、无法接通等可疑情况，立即采取账户管控措施。严格落实对高低龄、异地客户以及异常开户、集中开户、通过自助设备开户的审核把关，同时建立涉案账户倒查追责和奖惩激励机制。

○加大账户排查，在“清”字上下功夫

通过大数据“画像”，持续推动“一人多户”、“长期不动户”、“长期未启用卡”等存量账户清理，对可疑账户及其开立人名下的其他账户进行深入分析，对已管控的账户做好客户身份和账户用途调查，对可疑账户采取引导销户、降级、下调交易限额等措施强化风险账户解控管理。

○加大反诈宣传，在“防”字上下功夫

积极配合人民银行、公安机关开展反诈法宣传，持续提升员工反诈法律意识、责任意识和业务能力。充分发挥网点“主阵地”优势，通过LED屏幕滚动播放宣传标语、厅堂屏幕播放宣传视频、张贴宣传海报等形式，讲解新型电信网络诈骗手法典型案例，告知出租、出借、出售银行账户的社会危害性，提升社会公众防骗意识。通过官方网站、公众号、手机客户端等平台加大线上宣传，营造全民反诈的良好氛围。