打击洗钱犯罪，构建和谐社会，做好反洗钱工作是每个金融机构的重要任务。为进一步提升反洗钱工作水平，加强反洗钱工作规范性管理，有效防范反洗钱风险事件的发生，邮储银行当涂县护河镇支行将反洗钱宣传工作作为一项重要工作，全方位多举措持续开展。
一是开展业务培训。通过晨会、夕会开展培训，组织员工学习反洗钱相关的法律法规，系统地了解反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，深刻认识反洗钱工作的重要性，充分发挥金融机构“了解客户”优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。同时，及时了解监管动态及最新洗钱行为交易特征，强化风险敏感性，不断提升全员反洗钱履职能力。
二是做好尽职调查。针对新开户的客户，严格做好身份识别，核实其有效身份证件、职业、住址、开户用途等个人信息，确保客户身份信息的真实、准确、完整。并落实二次核验工作，持续关注账户使用情况，做好风险监测。加强开户、身份识别及可疑交易后续管理工作，认真核对并详细登记开户人员身份基本信息。一旦发现高风险客户发生可疑交易，迅速采取后续控制措施，包括提升风险等级、采取措施限制客户或账户的交易方式。
三是加强对外宣传。利用营业网点大厅LED屏、移动电视媒体、厅堂宣传等多种方式进行宣传反洗钱工作。在厅堂散发宣传单，利用发放宣传资料和与客户沟通之余，积极宣传反洗钱相关知识，提高客户的反洗钱意识，加大宣传力度，增强反洗钱意识。组织网点工作人员上街开展反洗钱宣传活动，散放宣传折页，同居民朋友讲解远离非法集资等相关知识、打击洗钱犯罪活动的法律法规，解答疑问，普及反洗钱知识，受到广大群众的好评。
反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中，邮储银行当涂县护河镇支行将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。持续常态化开展反洗钱宣传活动，不断加深人民群众对反洗钱知识的了解和认识，提高居民对非法集资、高利贷、电信诈骗等犯罪行为的辨别和防范能力，维护人民群众的财产安全，全心全意为广大客户群众做好宣传服务。(毕正璇)
