近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。人行下发文件要加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为;要加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。邮储银行芜湖县支行，遵守上级管理单位要求，严把开户关。
据悉，该行遇一建材单位法人在他人陪同下至我支行申请开户，在核实开户意愿过程中，该行发现法人对开户事项认识不清、法人对自己股份金额，占比不清，对经营描述一无所知且法人为外地人，平时居住地址不在本地。在客户经理上门核实时发现该单位经营场所正在装修，且无其他工作人员及正常经营迹象。通过客户经理上门核实与柜面人员询问“双核实”后，该行分析该单位可能存在法人受他人控制开户，出租或出借账户的违规情况，于是拒绝了客户开户申请。
在今后的工作中，该行一如既往严格遵守上级单位要求，严把开户关，落实五大标准，完成尽职调查义务。防范规避风险，更好的服务群众，保证客户的账户安全。
贺振飞
