近期芜湖市个人类涉案账户频繁出现，为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等不法行为，邮储银行芜湖市分行组织辖内所有网点营业主管和柜员参加了相关培训，要求网点人员做好客户身份识别工作，从开户源头上多维度对客户的信息进行审查、验证，确保业务办理的合规性和真实性。
网点柜台是防范跨境赌博、电信网络诈骗的首要关口，源头上必须严把关、把好关。为此，此次培训梳理了网点开户环节中可能存在的风险薄弱环节，在原来业务合规办理的基础上，进一步提出相关的工作要求，要求网点人员必须严格执行。
首先，对客户进行风险提示。网点在开立个人账户时，应口头对客户进行充分的风险提示，明确告知出租出借出售个人账户是违反国家法律法规的行为以及可能承担的法律风险。
其次，加强异地人员开户管理。对于异地人员开户，网点人员应询问账户合理的用途并预留详细的本地住址/单位地址，必要时可致电单位电话进行核实。
再次，注意结伴或群体开户。对于结伴开户和有陪同人员的开户行为，网点人员应通过询问账户用途、地址核实、察言观色等方法认真评估客户开立账户的真实意图和用途。
最后，审慎开通电子银行大额交易渠道。网点应根据存款人年龄、职业、文化程度等因素，合理审慎开通电子银行渠道。对于存在可疑情形的，原则上不予开通非柜面业务。
(陈忠莲)
