银行作为高风险行业，在发展的同时，必须将内控风险关注的触角延伸到业务的全流程。一手抓业务发展，一手抓内控管理，以业务发展赢得内控管理的时间和空间，以内控管理矫正业务发展的航程和方向。近日，邮政储蓄银行芜湖市分行为进一步提升内控管理，以制度管理为依托，多措并举，不断完善内控合规管理体系。
印发制度汇编，提升制度认知。该行将2019年度印发的各项规章制度编制成册，形成制度汇编并印发全行，要求全行员工认真学习规章制度，通过标准化、制度化的操作来规范员工的行为，引导员工恪守合规底线，做到知行合一;开展合规学习，增强合规意识。该行以总行轻微违规积分管理办法的出台实施为契机，层层组织，认真做好学习宣贯工作，使员工充分深入理解该制度出台的目的和意义，并结合自身岗位职责，学习和把握好违规积分的标准，并在企业微信APP上组织考试。通过学习积分标准，提升业务操作水平，提高自觉合规、主动合规的意识和能力;开展制度评估，强化制度保障。制度保障是推动业务发展、保障业务合规的关键。该行紧紧围绕外部监管和上级行印发的规章制度，按季度开展制度评估梳理工作，查找问题制度、过期制度等，并结合该地区、该行的实际工作情况，及时制定该行的规章制度，修订或作废过时的规章制度;利用系统，科技管理提效。一方面利用综合办公信息处理平台对制定或修订的制度开展制度线上日常审查，同时定期维护制度库管理模块，建立现行有效制度库、失效制度库清单等;另一方面在合规管理系统内控管理模块中导入现行有效制度库等，提高合规管理工作质量和工作效率，彻底实现制度管理信息化;收集风险信息，制定风险措施。按月收集在实际工作开展过程中发现的风险信息，认真分析，及时纠偏，防微杜渐，对确实无法解决或存在争议的问题提交风险与内控委员会进行讨论，合理制定风险防范对策，并以风险提示的形式印发全行，同时报送省分行对口管理部门，有效防控各类操作风险，为各项业务保驾护航。
下一步，该行将结合内控合规提质增效工作，以点带面，统筹推进，进一步识别优化内控流程缺陷，完善制度体系、工作流程与信息系统，进一步提升内部控制有效性，不断增强依法合规经营管理能力。
(谢菊兰)
