长期以来，交行淮南分行高度重视厅堂风险识别工作，近日再次成功堵截一起疑似出借个人账户风险事件，有效保障了客户账户和资金安全，受到客户一致好评。
近日，一名异地客户在他人陪同下前往交行淮南四海支行要求办理银行卡，客户服务经理接待客户时发现其年龄较小，便询问其办卡用途。客户在回答时含含糊糊，陪同人员随即解释称为发放工资使用。但在填写信息时，该客户无法准确填写本地住址，同时工作人员发现客户预留的手机号并非其本人持有，以上可疑举动引起了该行工作人员的警觉。
为进一步核实该客户办卡用途，工作人员向客户详细询问其在本地的具体工作单位及地址，客户均无法回答。此时，工作人员判断该客户很有可能存在出借银行卡的情况，于是耐心向客户说明出借、买卖银行卡存在的风险，随即该客户放弃办卡并离开网点。
下一步，该行将继续加大对营业网点大堂经理、客户服务经理以及授权人员的培训力度，进一步强化风险防范意识，不断提高识别异常客户及客户异常行为的能力，为构建和谐有序的金融环境贡献力量。
