为加强内控管理，防止操作风险，邮储银行合肥市分行采取积极措施，开展查漏补缺，提高代发业务合规性规范性。
一是规范代发协议签订流程。合肥市分行代发协议拟定部门确保协议内容完整准确方可正式签署，如需修改，按照合同审查流程对修改后的合同进行审查。确保代收付业务合作协议内容详尽、合规，有效控制风险。
二是杜绝“接力棒”式交接。委托单位提供的代发明细数据由委托单位代理人加密后直接交付代发操作人员，禁止代发数据在行内多人传递。
三是加强批次对账，季度清零工作。该行严格执行总行资金汇划业务集中处理操作规程中对于代付类业务资金管理的相关规定，及时开展对账及账户余额清零工作。在满足业务办理要求的前提下尽快为委托单位其办理代发业务。业务办理完成后，业务人员与委托单位确认办理结果，并在确认完成后尽快完成剩余资金退款。对于收款账户异常或结算账户信息错误无法退回的，业务人员尽快与委托单位确认正确的结算账户信息，并在确认完成后尽快完成剩余资金退款。
(韦薇)
