近日，交通银行合肥长江西路支行来了位81岁的王姓老太太，要求办理一笔5000元现金的汇款业务。老太太说忘记带收款人的账号户名，递给柜员一张带有电话号码的纸条，请求帮助打电话给对方，获取收款人的账号及户名。柜员出于职业敏感怀疑客户遭遇诈骗，立即上报给当班营运主管。
通过耐心询问，夏主管得知老太太汇款的目的是用于鄱阳湖一个生态项目的投资，投资5000元可分得一份股份。至此，支行判定这是一起典型的非法集资诈骗事件，提醒老太太不要盲目汇款，最好是和家人先商量一下，同时查询系统中是否有亲属电话，但未找到有效电话。因一直劝解老太太不让其汇款，老太太情绪激动，甚至还说出了不让汇款就在银行撞墙等过激话语。
就在此时，“投资顾问”打电话过来询问老太太是否已经成功汇款，得知老太太忘记带账号户名后，将收款信息以短信形式发给了老太太，同时又得知银行工作人员劝阻汇款的事情，还建议老太太取了现金，换一家银行继续汇款。为避免资金损失，支行立即拨打了“110”向警方报案，同时指导老太太填写汇款单据来稳定其情绪，拖延时间。随后，民警前来，大家才得知该名老人已不是第一次被诈骗，因家中情况特殊，对“关心她，能陪她聊天”的骗子都特别信任。最终，民警给该名“投资顾问”打了电话，强调事情的严重性，并要求他在电话里告诉老太太自己的真实身份和骗人的事实。接到骗子电话，老太太才意识到自己被骗，取消了汇款业务。
面对越来越严峻的内外部风险形势，交通银行安徽省分行各基层营业机构认真履行金融机构社会责任，在帮助客户识别金融诈骗，堵截风险事件的过程中发挥着积极作用。下一步，该行将进一步提高员工的风险防范意识和防堵风险的能力，加强社会公众的知识宣传教育，积极维护金融秩序稳定。
