近年来，不法分子利用部分市民不懂法、金融知识匮乏、风险防范能力低的弱点，诱骗其开立并出借个人账户的事件层出不穷。为有效防范金融风险，保障客户账户和资金安全，交通银行蚌埠分行始终高度重视柜面风险识别工作，在近日成功堵截一起疑似群体出借个人账户风险事件。
事发当日，一名高个男士和一名女士带着七人来到交通银行蚌埠分行某网点，要求办理银行卡开卡业务。大堂经理见到带队的一男一女非常眼熟，回想起他们在一日前刚带人来过网点办理开卡业务，便心生警觉，将情况告知了营运主管。营运主管得知情况后，本着“尽职调查”的原则，在办理业务前向他们询问了开卡用途、工作单位以及单位法人等信息。但是，只有高个男士对营运主管的问题进行了回答，随后的七人却眼神躲闪、默不作声。营运主管见状，避开高个男士，又询问了其中一位中年男子。中年男子听后，始终只能回答“工资卡”，对所在单位的名称和地址信息一无所知。
至此，已经可以基本判定高个男子一行开卡的目的和用途存在可疑，于是营运主管向他们宣传了出借个人账户的危害性，并郑重告知“对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的客户，银行有权利拒绝开户”。之前一直沉默的女士听后，便以银行问题太多为由，带着高个男士和七人匆忙离开了网点。
事后，营运主管调阅了高个男士和女士此前带人来网点办理业务的录像。在发现疑点后，当即与办卡当事人取得联系，详细告知了有关账户保护常识和出借个人账户的危害。在营运主管的耐心劝导下，办卡当事人最终承认，办理借记卡是为了将卡出借给高个男子使用，现在已经清楚其中危害，会及时将银行卡要回，并对营运主管尽职尽责的态度连连表示感谢。
出借个人账户是违反金融管理法规的违法行为，交通银行蚌埠分行提醒广大市民客户，不出租、不出借个人账户既是对个人权利的保护，也是守法公民应尽的义务，而防范账户风险最好的办法，就是不将自己的账户出租或出借给他人使用，以免被不法分子利用。
