近日，交行蚌埠分行成功堵截一起疑似群体出借个人账户用于大额转账风险事件。
事发当日上午，一位黑衣女子和两位农民工穿着打扮的男子来到交行蚌埠分行某网点要求申请领取动态令牌，在与大堂经理交流中，三位均表明有大额转账需求。但是，在排队等候过程中，黑衣女子频繁接听电话，还与同行二人窃窃私语，引起了当班大堂经理的警觉。
大堂经理将这一情况报告给了营运主管。主管随即留意了其中一名已经来到柜面办理业务的男子。柜员接过男子的银行卡，发现卡片后粘有标签，上面写有疑似密码的六位数字。出于安全考虑，柜员向男子普及了出借个人账户的危害及风险，并提醒男子不得将个人账户出借给他人使用。
随后，主管又询问了男子为何要领取动态令牌，领取动态令牌的用途是什么，男子皆不能直接回答，都是由一旁的黑衣女子帮着圆场，女子声称要用他们个人账户替公司员工发放工资。随即，主管告知男子短信密码版网银日累计转账限额5万，足够个人日常使用，不需要领取动态令牌，且发放工资应该使用公司账户。此时，另一名男子也来到柜台前要求领取动态令牌，柜员告知该男子需要进行真实情况核实，让他们稍等片刻，目前正在请示。可还不等主管拨打电话请示，黑衣女子便带着二人一起离开了网点。
近年来，不法分子利用农民工不懂法、金融知识匮乏、风险防范能力低等特点，诱骗农民工出借个人账户的事件层出不穷，给客户资金造成极大危害。此次事件中，交行蚌埠分行工作人员凭借着对风险事件的敏感性和过硬的专业素养，成功堵截一起群体出借个人账户风险事件。今后，该行表示还将继续加大风险事件堵截力度，为保障客户资金安全、维护金融市场秩序做出应有贡献!
