近年来，交行芜湖分行在日常业务营运、安全保卫和现场管理过程中，积极采取有效措施，成功识别并堵截了多起风险事件。2017年，该行全年成功堵截风险事件共计21例，其中2例获总行通报嘉奖、4例获省分行通报嘉奖;2018年上半年，该行堵截的8例风险事件中有5件案例获得嘉奖，其中1例获总行嘉奖。
一直以来，交行芜湖分行高度重视培育员工堵截、预防风险的能力和责任意识，分管行长每年两次组织基层营业机构召开营运合规及风险防控宣讲，通过对各类案例解读和分析，结合当前严峻的风险形势，举一反三，指出本行业务操作中易发风险环节及识别风险方法，使营运人员发现风险、识别风险的敏感度大大提升。
据悉，交行芜湖分行定期整理下发全辖及同业成功堵截的各类营运风险案例，供各基层营业机构适时组织学习、借鉴。同时，各基层营业机构还积极采取群众喜闻乐见的方式，推动电信网络新型违法犯罪以及风险防范宣传教育活动进企业、进社区、进学校、进家庭。通过加强宣传，打防结合，着力提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力。尤其是在客户办理业务过程中，柜员能主动核查本人名下全部银行账户信息，发现异常，及时处置;关注客户异常举动和交易，及时向客户提示风险，切实履行提示义务。
通过风险宣讲、案例分析、定期宣传，营运人员不断拓宽渠道、挖掘风险，堵截的风险事件从单一的借冒名开卡进行电信诈骗拓宽到虚假对公开户、户名不符的印鉴变更、提供虚假交易流水骗贷等重点业务环节。交行芜湖分行发现并成功堵截风险事件也受到芜湖市银行业协会的点赞和芜湖新闻网等媒体的报道。
下一步，该行将持续加大教育培训力度，提升员工识别风险和防范风险的能力。同时，向社会公众普及金融知识，引导社会公众科学合理使用银行产品和服务，提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力，为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。
