8月23日，中国银行合肥管理部营业中心员工以专业的外汇知识帮助客户答疑解惑成功堵截了一起利用境内公司非法套汇案件，为客户避免了资金损失和行政、刑事处罚。
上午9时许，一位年近七旬的老人满头大汗、神色匆忙的来到营业中心二楼对公结算团队柜台，这名客户着急寻问对公外汇账户开立问题。柜台人员认真接待，仔细寻问有关开户事宜。在与客户交流中发现，该客户不但对公司外汇一无所知，并声称有巨额外汇资金将转入，这立刻引起了柜面人员的注意。柜面人员一边对客户的业务情况进行进一步的了解，一边将情况汇报给对公结算团队负责人。客户刚开始表现非常急躁，说要立即开通可以接受欧元的账户用来接受自己老乡将近2000亿欧元投资，表示已经和该行说好了，但又无法说出老乡相关情况和投资细节。团队负责人耐心的对客户做了企业客户外汇基本知识的相关解释，客户这才小心谨慎地从包里拿出的一份《欧元兑换人民币操作协议书》拿给柜台。协议书内容描述简单模糊，甲方为中行安徽省分行，乙方为深圳某公司，协议中只指出将2000亿欧元分批结汇，无任何相关内容。这与近期该行组织学习的外汇管理局对深圳、珠海等多家企业从事非法套汇案件十分相似。该行立即启动应急预案，用多年外汇专业知识深入浅出的对客户进行非法套汇知识的普及，用通俗易懂的语言解释了《外汇管理条例》第四十条的规定，告诉了客户哪些行为属于非法套汇，并再一次明确指出银行不会与任何公司签订如此协议。经过大家耐心的解释和劝说，客户转变态度，最终意识到自己已经陷入“老乡”编织的利用他名下企业进行非法套汇的外汇骗局中。客户对营业中心员工遇事反映敏捷，外汇知识全面专业，进行了高度的赞扬;对银行员工保护自己财产安全，表示感谢。
近年来，针对境内企业客户“非法套汇”案件呈高发态势，大多数企业认为帮助别人结汇并不算什么大事。实则“非法套汇”不仅对外汇管理造成严重影响和冲击，而且严重扰乱国家金融资本市场秩序，危及金融安全。中国银行合肥管理部严格按照监管单位和总行要求，不断总结外汇案件手段与方法，增强员工外汇专业水平与外汇案件识别能力，有针对性地制定防范措施，积极落实柜面告知与提醒义务，充分发挥应有的作用。
