近日，一位老年人至交行阜阳分行营业部办理大额转账业务，该行工作人员热情接待了这位客户。在审核老年人填写的汇款凭证时，细心的柜员发现，收款人是甘肃某文化传播中心。由于收款方地址偏远，且汇款金额较大，柜员为了确保客户资金安全，进一步向这位老年人询问其资金转账用途，老年人称是投资款，这一情形立刻引起了这名柜员的警觉，他想起了近期晨会中学习的非法集资、电信诈骗相关案例，于是马上向营运主管进行汇报，并会同营运主管进一步审核资金具体情况。
经了解，这位老年人经人介绍加入了一个名为“老马内部调研交流圈”的微信群，银行工作人员征得客户的同意后查看了微信群的内容，发现群中相关人士称“国家准备投资10亿元拍摄一部电影，明年上映，现在募集资金，上映后承诺给30%的高额收益作为回报”。以上内容看似分析电影的经济形势，弘扬爱国、团队精神，实为洗脑，骗取受害人信任后，再进行诈骗。经过营运主管和柜员的耐心解释，这位老年客户恍然大悟，最终放弃了转账，避免了10万元的经济损失。
近年来，以老年人对象的电信诈骗和非法集资案件层出不穷，诈骗手段不断翻新。不法分子利用老年人风险意识不强，金融消保知识欠缺的弱点，以高回报为诱饵，引诱老年人参与所谓的高收益投资活动，给老年客户的资金安全造成了巨大的伤害。
面对当前复杂多变的外部经济环境，交行阜阳分行深刻认识到非法集资的风险及社会危害，培训员工掌握非法集资的特征、表现形式和常用手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，保护客户资金安全。
