近日，一位自称是“黄山市XX有限公司”法人代表的中年人来到工行黄山黄口支行，要求办理长期不动银行结算账户重新启用业务。网点在受理业务期间，该自称“法人”多次催促尽快办理，这异常的表现引起了网点负责人的注意，在安抚客户并告知业务流程的同时，提醒业务经办人员在做尽职调查时要仔细核对。
业务经办人员通过银行系统内“全球信息咨询平台”查询该单位工商注册信息时，发现该“法人”提供的三证合一营业执照信息与系统显示不符。在系统“企业信息查询”中，该“公司”统一社会信息代码无显示，经营状况为“在营”，遂进入“企业信息官网查询”网站再次提交远程查询,得到统一社会信息代码与该“公司”提供营业执照号码相符，但是经营状态却为“注销”。
为进一步核实该“公司”的经营状况，支行经办人员立即与网点负责人一道，通过外网网址“国家企业信用信息公示系统”多次输入公司名称及统一社会信息代码，均查询不到该“公司”信息，故判断该“公司”为非合法企业或非正常经营企业，于是按制度规定果断拒绝该业务请求，成功堵截了一起虚假重启长期不动银行结算账户的风险案件。
(邵玫)
