滁州工行定远支行营业室慧眼识破电诈新骗局

市场星报、安徽财经网(www.ahcaijing.com)、掌中安徽讯(俞子健) 2024年10月24日，滁州工行定远支行营业室成功拦截一起4万元电信诈骗资金转移事件，获得当地警方和客户的高度赞扬。

10月24日下午，一名客户携4万元现金前往滁州工行定远支行营业室办理汇款业务，经办柜员在核实汇款信息时发现该客户对收款方的信息回答模糊异常。该反常行为引起员工重视立即向当班运营主管汇报。当班主管通过再次对客户进行详细的“三问二看一核对”，怀疑该客户陷入到不法分子以“发放扶贫贷款补助”为幌子的电信诈骗资金转移陷阱中。通过与客户充分沟通，最终确定该客户已被诈骗团伙通过诈骗软件远程控制，银行工作人员及时拨打了110报警电话。警方赶到后，将汇款人带离现场进行深入的问询，现场对该网点业务主管和经办柜员的敏感性和敬业精神进行了表扬。

该起电信诈骗事件反映出当前电诈骗资金转移出现新动向，不法分子以“发放扶贫补助”为幌子，诱骗取现客户提供自己的银行账户用于接受涉赌涉诈资金，远程遥控客户去银行取现后再以现金形式汇入不同银行账户，完成洗钱过程。经过警银通力合作，成功截流了涉诈资金。据了解，一旦双边业务办理完成，取现客户将涉嫌冼钱可能要担负刑事责任。

此次事件工作人员以高度的责任感和专业素养，成功识破骗局，这和在日常工作中，网点严格落实账户开户和大额资金汇款管理制度，加强客户身份识别和现金管理的反诈识别能力息息相关。滁州工行定远支行营业室将持续履行防范电信诈骗、守住百姓钱袋子的社会责任，不断加强警银双方沟通合作机制，切实保障人民群众的财产安全。