兴业银行安庆分行深入学习贯彻新修订《中华人民共和国反洗钱法》

2024年11月8日，中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议审议通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称“新《反洗钱法》”)。修订后的新《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行。近日，兴业银行安庆分行深入学习贯彻新修订《中华人民共和国反洗钱法》。

一、什么是反洗钱?

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

预防恐怖主义融资活动适用本法;其他法律另有规定的，适用其规定。

来源：新《反洗钱法》第二条

二、单位和个人的反洗钱义务有哪些?

任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。单位和个人拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取限制或者拒绝办理业务、终止业务关系等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。

任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对相关对象采取反洗钱特别预防措施。

来源：新《反洗钱法》第十条、第十一条、第三十八条、第四十条