工行 “反诈雷达” 精准报警！20 万诈骗款 40 分钟拦截

市场星报、安徽财经网 (www.ahcaijing.com)、掌中安徽讯 (徐文杰 记者 胡昊) 一直以来，工行来安支行始终秉持 “全员皆哨兵、处处有预警” 的反诈理念，通过技术监测与人工核验双管齐下，实时拦截可疑交易，同时联动公安部门阻断资金流，从源头防范电信网络诈骗，筑牢 “反诈雷达” 防线。

2025 年 9 月 22 日上午，这一 “反诈雷达” 体系再次发挥作用。一名客户神色异常、步履匆忙地赶到工行来安支行营业室现金柜台，提出需大额取现 20 万元。工作人员依规告知 “大额取现需提前预约”，并同步询问取现用途 —— 这正是 “全员预警” 要求的基础动作。面对规定，客户态度强硬拒绝说明用途，还频繁焦躁查看手机信息，其反常举动瞬间触发网点工作人员的 “反诈雷达”。

工作人员立即按既定流程沉着应对：一方面耐心安抚客户情绪，放缓沟通节奏，持续尝试引导其说明真实情况，避免因催促引发抵触;另一方面迅速启动反诈应急预案，第一时间联动当地反诈中心，借助 “警银协同” 机制搭建高效处置通道。

在工作人员的锲而不舍劝导，以及反诈中心的专业分析支撑下，客户终于松口 —— 原来他要将钱交给一名 “网友”，对方声称掌握 “高回报投资渠道”，他被短期获利诱惑，又经对方反复劝说，才急着取现转账。

随后，警银双方结合案例合力剖析骗局本质，明确指出这是典型的 “投资理财类” 电信网络诈骗。历时40多分钟，在清晰的风险警示与逻辑拆解下，客户幡然醒悟，彻底认清骗局，最终放弃取现计划。此次快速、精准的拦截，不仅是工行 “反诈雷达” 体系的一次成功实践，更成功为客户规避 20 万元巨额经济损失，牢牢守住了群众的 “钱袋子”。

未来，工行来安支行营业室将继续深化 “科技 + 人力 + 协作” 的反诈模式，持续升级 “反诈雷达” 的灵敏度与处置效率，以更严密的防控体系、更主动的服务姿态，切实守护群众财产安全，践行金融机构的社会责任。