20分钟紧急拦截！滁州工行全椒支行识破跨境诈骗套路

市场星报、安徽财经网 (www.ahcaijing.com)、掌中安徽讯 (卓兴节) 2025年5月22日，滁州工行全椒支行营业室柜面凭借银行卡风险管控机制，成功拦截一起以“跨境转账手续费”为幌子的贷款诈骗案件，及时阻断客户梁某向可疑账户转账，避免其资金损失，这是该行通过常态化反诈培训提升一线风控效能的又一典型案例。

当日下午，客户梁某办理贷款提款称需支付“跨境转账手续费及生活费”，工行全椒支行营业室网点副主任按照‘三必核’要求，发现其无法提供身份验证、转账逻辑矛盾，且聊天记录含疑似诈骗话术，工作人员对异常特征的敏锐识别，一边稳住梁某情绪，向其耐心讲解常见诈骗套路，提醒其警惕风险，一边迅速启动了应急机制，联系属地反诈中心，并协助警方收集相关证据。警方核实后告知，这所谓“200万美元转账”是诈骗团伙虚构洗钱场景，目的为诱导受害人垫付资金，同时对该行从发现异常到拦截资金仅用时20分钟的效率表示赞扬。

工作人员之所以能对这些异常特征迅速做出判断，得益于支行每周‘反诈微课堂’的实战培训，通过模拟诈骗话术、拆解资金链异常特征等实战化培训，强化员工对一些风险信号的敏感度。今年以来，该行通过“人机协同”模式(人工核查+智能风控系统)已拦截诈骗跨境诈骗资金超80万元。

滁州工行将风险防控嵌入业务流程细节，彰显了金融机构守护群众“钱袋子”的主动作为。面对跨境诈骗技术化、场景化的挑战，滁州工行持续升级“科技+人文”防御体系，筑牢金融安全防线。

工行提示：跨境转账需通过正规渠道，警惕“垫付手续费”“借用账户”等话术，转账前务必核实身份及资金合规性。