邮储银行亳州市大杨镇支行成功拦截一起数字钱包诈骗案件

在数字化浪潮席卷的当下，金融诈骗手段也愈发隐蔽与复杂。近日，邮储银行大杨镇支行凭借专业的风险识别能力与高效的应急处置机制，成功拦截一起精心策划的数字钱包诈骗案件，切实守护了客户的财产安全，再次彰显了金融机构在防范金融风险、维护金融秩序中的关键作用。

事发当日，临近中午时分，客户高女士神色匆匆地走进银行，声称自己数字钱包里的钱在手机上转不出来了，要求立刻将自己数字人民币钱包中的7800元资金转入另一账户。该行工作人员敏锐地察觉到客户的异常状态，迅速对客户的账户交易进行核实查询，在交谈中客户对转账用途的表述含糊不清，工作人员查询到有多笔相同金额的往来款交易时，在询问客户后，客户声称是返还的优惠。凭借长期积累的反诈经验，工作人员怀疑这笔转账可能涉及电信诈骗。工作人员一边以需要核对转账信息确保资金安全为由，让客户稍作等待，稳住客户情绪，避免其因紧张而盲目操作。一边立即启动银行内部的反诈应急预案，迅速联系反诈中心，将客户的转账信息、行为表现以及初步判断等情况准确、全面地告知反诈中心工作人员，请求专业协助。

在与客户的深入交流中，营业主管了解到，客户在推送的广告中加了一个微博，随后下载了一个软件，并注册了数字钱包。经查看，该款APP界面简陋，且在官方应用商店中无法查询到相关信息。与此同时，反诈中心的工作人员迅速展开调查，通过技术手段对客户提供的数字钱包账户和相关转账信息进行追踪分析。经过紧张的研判，最终确认这是一起典型的数字钱包诈骗案件。反诈中心民警迅速赶到银行，与银行工作人员一起，向客户详细讲解此类数字钱包诈骗的常见套路和手段。经过耐心劝说，客户终于如梦初醒，意识到自己险些陷入一场精心设计的诈骗陷阱。客户对银行工作人员和反诈民警的及时帮助感激不已，对银行高度负责的工作态度给予了极高的评价。

此次成功拦截数字钱包诈骗案件，并非偶然。一直以来，该行始终将防范金融诈骗作为重要工作内容，通过多种方式提升员工的风险防范意识和业务能力。未来，邮储银行大杨镇支行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断加大金融诈骗防范工作力度，持续提升金融服务水平。(王鑫)