邮储银行芜湖无为市支行多措并举加强公司开户尽职调查

为有效防范单位银行结算账户风险，进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，邮储银行芜湖无为市支行高度重视对公账户开户尽职调查工作，持续提升对公结算账户管控能力，多措并举提升尽职调查质量。

严格践行双人上门现场核实制度，开户前坚持上门核查，留存双人调查影像，确保企业经营正常，确认法人开户意愿真实合理。

高度重视尽职调查工作。尽职调查工作是防范账户风险的第一道关卡，为确保全员提升思想认知，该行通过晨会组织网点学习尽职调查工作相关规定，增强防范意识，提高识别能力，对尽调工作中存在的异常情况提高防范意识，对客户提供的证明文件、申请资料进行核对与调查，有效识别和核验客户身份及资料真伪。

加大宣传力度，使企业充分认识到出租出借账户风险危害，合规使用账户，配合客户经理做好结算账户风险防范工作。

下一步，该行将继续做好日常尽职调查工作，确保开户的真实性和有效性，推进尽职调查工作扎实稳固开展。(陶文娟)